KYC para España
Genera confianza en el onboarding, pon fin al fraude y cumple las obligaciones KYC, todo ello en una plataforma integral. La Real Identity Platform permite cumplir las disposiciones del Sepblac con una verificación de documentos y de datos biométricos certificada de acuerdo con el estándar técnico del ETSI 119 461, Smart Capture SDK y la orquestación de arrastrar y soltar.
Onfido se ha adaptado por completo a nuestras prioridades y ha colaborado en todo momento con nosotros para satisfacer nuestras necesidades, respondiendo rápidamente e iterando su oferta. El contacto directo entre los equipos de ingeniería ha fomentado una colaboración mutuamente beneficiosa, ya que ha permitido identificar los problemas de forma anticipada, colaborar en las soluciones y mejorar la integración general.
Lewis Tuff, ingeniero jefe de Plataforma de Revolut
Nuestro objetivo es proporcionar una oferta de telecomunicaciones centrada en la digitalización y brindar nuevas experiencias a nuestros clientes. Hoy en día, los clientes buscan soluciones a las que puedan acceder fácilmente, tal y como las necesitan y cuando las necesitan, y que estén totalmente en línea. Onfido nos ayuda a salvar esa distancia, ya que nos permite conocer a nuestros clientes de forma completamente virtual.
Artur Stankiewicz, director de Marketing y Soluciones Digitales de Orange Polonia
En MACH, desafiamos el «statu quo». Para ofrecer un acceso más fácil a la banca, primero hay que lograr que los clientes accedan a nuestra plataforma sin problemas y con confianza. Con Onfido, realmente podemos confiar en los clientes que se suscriben a nuestros servicios, lo que supone una serie de beneficios más adelante en el ciclo de vida del cliente.
Fernando Plaz, jefe de Producto de MACH
¿En qué puede ayudarte Onfido?
Controla el cumplimiento de la Ley 10/2010
Crea procesos de onboarding digitales que cumplan la Ley 10/2010 y el Real Decreto 304/2014.
Prevén el fraude organizado
Reduce el riesgo de fraude de identidad identificando a los estafadores antes de que accedan a tus productos o servicios utilizando señales pasivas basadas en nuestra galardonada IA Atlas™.
Digitaliza el onboarding con confianza
Haz crecer tu negocio a través de canales digitales con experiencias de verificación de categoría.
Reduce la complejidad
Accede a la verificación global de documentos, bases de datos, flujos de trabajo sin código y SDK en una sola plataforma.
¿Cuáles son los requisitos KYC en España?
El principal organismo regulador financiero de España, el Servicio Ejecutivo de la Comisión de Prevención del Blanqueo de Capitales e Infracciones Monetarias (Sepblac), garantiza que las instituciones bancarias y financieras y las compañías de seguros y los intermediarios cumplan las leyes españolas de AML. Las principales normativas son la Ley 10/2010 del 28 de abril sobre la prevención del blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo, el Reglamento de la Ley 10/2010 del 28 de abril sobre la prevención del blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo, el artículo 21 del Real Decreto 304/2014 y la Autorización de los Procedimientos de Videoidentificación de mayo de 2017.
¿Cómo pueden las empresas españolas verificar la identidad?
Tanto la Ley AML/CFT española (Ley 10/2010, artículo 12) como los reglamentos que la implementan (Real Decreto 304/2014, artículo 21) permiten establecer relaciones empresariales o realizar transacciones por teléfono, electrónicas o a distancia con clientes que no se encuentren en el mismo lugar físico, siempre que se compruebe la identidad del cliente con procedimientos de identificación no presenciales seguros. Si las operaciones no se realizan cara a cara, las entidades a las que se les exija deben:
- Recopilar datos de identificación del usuario final y cotejar dicha información con una copia, obtenida en formato electrónico o de manera similar, de un documento de identidad válido, como un pasaporte, un documento identificativo, el permiso de conducir (compatible con MRZ) o un permiso de residencia.
- Realizar comprobaciones adicionales de los datos recopilados de esta forma, de las maneras más apropiadas en función del riesgo específico. De acuerdo con el enfoque basado en el riesgo, las entidades reguladas pueden utilizar soluciones tecnológicas fiables, como la verificación biométrica del usuario final.
Además de lo anterior, el procedimiento debe garantizar que:
- El solicitante complete el proceso desde un solo dispositivo.
- Las imágenes y el sonido se transmitan de inmediato al sujeto obligado en formato digital sin «streaming».
- El sujeto obligado registre de inmediato el procedimiento.
- El usuario final muestre de forma visible el anverso y el reverso del documento utilizado para identificarlo.
Los diversos procedimientos documentados e implementados por las partes obligadas no requerirán ninguna autorización particular por parte del Sepblac y cada entidad obligada será responsable de implementar los requisitos técnicos que garanticen la autenticidad, la validez y la integridad, así como la privacidad de los procedimientos y los documentos de identificación utilizados.
¿En qué ayuda Onfido?
Nuestra solución certificada de acuerdo con el ETSI TS 119 461 permite capturar documentos de identidad y datos biométricos faciales para crear confianza en la identidad del usuario. En Onfido Studio podrás crear flujos de trabajo flexibles sin código que te permitirán automatizar el proceso de toma de decisiones para cumplir con obligaciones normativas específicas. Ofrecemos los resultados en cuestión de segundos a través de la API o de nuestro panel de control.
Soluciones de verificación de identidad para KYC en España
Verification Suite
Soluciones de documentos y biométricas galardonadas, verificación de datos y señales de detección de fraude, todo en un solo lugar.
Smart Capture SDK
Optimiza la captura de documentos y biométrica con nuestros Smart Capture SDK. Detectan si hay brillos o la imagen está desenfocada, capturan imágenes multifotograma y ofrecen funciones de accesibilidad WCAG AA.
Onfido Studio
Crea flujos de trabajo de verificación de identidad en función de tus necesidades en nuestra herramienta de orquestación de arrastrar y soltar. Se redirigirá a tus usuarios a la ruta que más les convenga para maximizar la conversión y minimizar el riesgo.
IA Atlas™
La IA de última generación en la que se basa la Real Identity Platform. Así es como proporcionamos resultados objetivos, rápidos y precisos.
Certificaciones de cumplimiento
Ayudamos a cientos de empresas a controlar el cumplimiento en todo el mundo. Nuestra solución cumple el ETSI TS 119 461, el ETSI EN 319 401 y el Reglamento (UE) n.º 910/2014 relativo al eIDAS y se considera de «alta confianza» en el Marco de Confianza de Identidad y Atributos Digitales del Gobierno del Reino Unido.
Con las certificaciones ETSI TS 119 461 y EN 319 401
Según el Reglamento (UE) n.º 910/2014
Perfil de alta confianza H1A
¿Quieres empezar ya? Ponte en contacto.
Nuestros expertos en identidad están a tu disposición para hablar de tus requisitos, responder a tus preguntas y organizar una demostración personalizada.
